DOITAPP
DOIT数据智能产业媒体与服务平台
立即打开
DOITAPP
DOIT数据智能产业媒体与服务平台
立即打开

稳敏合一前瞻架构,铺就区域银行创新突破之路

随着金融供给侧结构性改革的深化,以及大数据、云计算和人工智能等技术重塑金融业态,区域性银行业迎来新的机遇和挑战。银行基础架构进入新的变革期,在保障安全稳固的需求之外,银行也期待有新的架构可以带来更大的灵活性和开放性,支持新技术的快速采用,以便快速开发新产品、拓展新兴业务,启用新渠道等。

当前主流IT架构主要有两种,一种是银行核心架构,以“稳定安全”为核心特性,以大型机、小型机等高端服务器为主要基础设施,以传统商用软件为主要基础软件,软件架构以纵向扩展为主,横向扩展为辅,并且横向扩展更偏向高可用性;另一种是互联网公司架构,以“敏捷灵活”为特性,以x86服务器云平台为主要基础设施,开源软件和自研软件为基础软件,主要依靠横向扩展方式解决海量计算需求。

但银行在考虑架构转型时,往往难以单纯选择上述其中一种,他们希望有一个平台,既能满足“稳定安全”的基础架构特性,实现银行核心业务的安全、持续,同时又能满足“敏捷灵活”特征,未来可以拥抱互联网新技术、新趋势。面对这个难以决策的选择题,以下三家银行走出了一条新路径。

稳敏合一前瞻架构,铺就区域银行创新突破之路

华北某商行:核心重塑,稳敏合一,开启十年新征程

经过十多年的快速发展,位于华北地区的这家股份制银行资产从30多亿增长到上千亿。在新的内外环境下,该行提出了新的战略规划,着重发展零售银行和绿色信贷。为了完成未来银行态势的转变,把金融服务渗透到市民生活的各个场景,该行业希望能告别已经使用十年的、以会记核算为中心的旧核心系统,打造新一代的系统和架构,以支持业务转型和新的战略目标的实现。

在考虑未来架构时,该行也有着上述两种看似矛盾的需求,一方面希望能保障核心系统安全永续,以及保护十多年积累的既有软件资产;另一方面也希望能有更大的敏捷性,以便抓住新技术带来的机遇,拥抱互联网趋势。单纯采用银行核心架构和互联网公司架构,就像单独的鱼或熊掌,对他们来说,都不是最佳选择。

经过深入的考察和论证,该行最终选择了以IBM LinuxONE支持的部署方案,通过全部 IT 系统的整合,集中、缜密的架构规划,整合分布式的数据库及应用,构建了核心系统多中心多活、高密度负载整合的“稳敏双态 IT 架构”,同时建设了统一的云化平台及绿色数据中心,为支撑未来十多年客户和业务增长打下坚实的基础。

该方案充分利用LinuxONE “以一顶百”的优势,将核心银行、电子银行、渠道,柜面、ESB等等70多套业务系统,120多个数据库及应用服务器和相关应用,全都部署和运行在4台LinuxONE之上,依托LinuxONE的LPAR(逻辑分区)资源隔离和CPU 共享/错峰机制,实现高资源利用率(60%-70%)。实现同城双机房双活和异地应用级灾备,在地市级城商行中开创先河,率先实现所有关键系统双活全覆盖。同时,又依托OpenStack云的统一管理平台,实现云化一键部署。

基于LinuxONE的集中部署,能够满足该行未来业务系统整体发展规划的要求,不仅具备高性能和高安全,可以同时提供水平扩展和垂直扩展,也可以方便地采用开源软件,并扩展到容器云、PaaS云等热点创新领域。

“LinuxONE架构是对两种架构的高度融合,对我们来说是一个比较完美的平台,我们不需要再单独建一套传统的架构,也不需要再去建一套独立的云平台,两种平台已经整合在一起。”该行领导如此评价。

稳敏合一前瞻架构,铺就区域银行创新突破之路

华西某商行:削峰填谷,弹性扩展,踏上科技强行之路

位于华西地区的这家城商行是西部地区上市银行,十分注重产品和服务模式创新,一直坚持科技强行的理念,不断提升科技竞争力。为了抓住国家“推动成渝地区双城经济圈建设” 和“新时代推进西部大开发形成新格局”等重大政策机遇,实现新的飞跃,该行也在基础架构层面展开大幅度创新,以支持业务层面的快速与可持续发展。

因为技术、采购周期、资金、规划以及外部市场环境变化等多种因素,该行在IT建设的不同阶段采购大量品牌不同、产品不同、型号不同的物理设备,部署了上百个业务系统,不仅带来资源浪费,而且带来管理难度大,风险系数高等问题。

在这种部署模式下,如果在某一时段急需资源而系统又得不到支撑,该行只能不断增加硬件,但高峰过后成为闲置资源,又会带来更大的浪费和运维挑战。而随着互联网和金融科技的发展,银行面临新兴业务拓展和快速创新的机遇和挑战,需要更加集约、高效而又灵活的架构来应对新的竞争。

该行通过IBM LinuxONE对数据库进行了大规模整合,在3台LinuxONE统一了29个重要业务系统的操作系统和数据库的版本,实现了所有业务系统的一致的高可用等级,和存储(同城双活)的高可用和灾备等级。因而极大简化了灾备建设的复杂度,并在整体上实现了简化运维,降低了系统风险

该解决方案借助LinuxONE在商用服务器中安全等级最高的隔离技术,保障不同业务域的安全隔离需求,同时又实现最大化的资源共享和集约运营。新的平台可以自动化地将各分区的计算资源“削峰填谷”,最大程度实现资源集约化使用,减少浪费同时能够最大程度提供业务发展的灵活性,而不是被动地不断增加物理设备。目前,该行3台LinuxONE的平均使用率和高峰使用率都非常接近,很好地实现了资源的平衡与自动调配。

此外,该方案具有很好的扩展性,可以在相当长一段时间内满足银行的业务增长需求。一年多来,随着新业务的上线,该行又在平台上部署了新的数据库。目前平台支持的数据库已经跟从最初的29套增长到45套。不需要购买新的硬件、软件,也不需要厂商现场技术支持,该行自主完成了新的部署和扩展,大大缩短了新业务上线时间。

稳敏合一前瞻架构,铺就区域银行创新突破之路

华北某商行:极简整合,绿色节能,成就区域精品银行

我国的区域性银行大多是从信用社改制而来,在服务地方经济、中小企业和市民百姓的过程中逐渐发展壮大起来,位于华北地区的这家股份制商业银行也是如此。随着资产规模破千亿,乘地方经济发展和金融科技发展之风,这家银行也迎来新的发展阶段,要向独具核心竞争力、富有价值创造力的区域精品银行迈进。他们需要一个更高性能的数据整合平台,通过规模化的数据库整合满足IT持续健康发展的需要,并为未来的弹性扩展和敏捷开发留足空间。

但是像许多区域银行一样,在从无到有的摸索发展过程中,这家银行的IT系统也是以项目为建设单位,呈分散化的特征,一个个独立的系统带来信息孤岛的现象。随着业务发展,以及金融科技的不断渗透,这种“竖井式”架构和建设模式已经无法支撑银行的快速迭代和业务创新。

该行利用4台LinuxONE打造了统一的数据库平台,对原先分散的46套数据库进行整合。平台采用安全隔离性最强的LPAR(逻辑分区)方式进行Oracle RAC节点的部署,提升了统一数据库平台的可靠性、安全性和稳定性,而且无论从资源上,还是架构可靠性方面,都能有足够的能力来满足本地双活的需求。

同时,该行的系统也从紧耦合架构变为一应用一库的松耦合架构,相对弱化应用和数据库之间的关联性,给应用或数据库变更提供了灵活性,同时实现了基于开放的技术路线,推进了IT架构的转型和创新,更有利于银行进行应用变更和产品迭代。

基于4台LinuxONE搭建的新平台,不仅解决了该行原先IT架构的许多痛点,而且为其提供了一个弹性伸缩架构,可以灵活满足中长期业务发展需求,无需担心业务量激增或新建业务系统而造成的新购物理设备负担。在业务快速发展或者双十一等产品促销推广的特殊时期,该行无需临时增加设备,借助LinuxONE可以自动调节分区资源,最大程度释放闲置资源,确保不同业务负载的优先级资源保障,实现最大化的资源利用。

此外,因为减少了物理硬件的部署,该行外围设备和配套软件成本也大幅减少,整个数据中心占用的空间减少,能耗降低,实现了可持续的绿色发展

从以上三家银行的架构转型故事不难看出,LinuxONE区别于其它平台的关键之处在于,效率的提升和价值的创造是依赖于架构的创新。这是区域性银行综合各种业务需求做出的经济、高效、简单易用而又可持续的选择。

新的架构不仅帮助银行维持甚至加深了“稳定安全”的基础架构特性,同时,极大地提高了 “敏捷灵活”性,这种前瞻性架构,可以帮助银行完美拥抱新技术、新趋势,从容应对新竞争和新挑战。

未经允许不得转载:DOIT » 稳敏合一前瞻架构,铺就区域银行创新突破之路