富国基金李强：富国基金移动信息化实践分享

2015年4月25日，“2015北大CIO中国行–上海站”活动在衡山宾馆顺利举行，百余位CIO共聚一堂，畅谈移动互联与云计算时代，企业的应用与转型之道。富国基金信息部总经理李强为各位CIO嘉宾们带来了《富国基金的移动信息化实践分享》。他首先向大家介绍了富国基金的公司性质和发展历程。继而引出话题企业为什么要移动化?主要原因是竞争加剧推动企业移动化;信息经济要求企业移动化。如何移动化，初期考虑从点入手先尝试，很多企业往往选择从点入手，先尝试一下;浅尝以后深度思考如何移动，开发方面、整合集成方面、运维管理方面和贯穿前后的安全保证四个方面的问题。平台模式是移动信息化建设之道，标准化、开放式、易扩展的开发框架是关键。企业移动信息化建设的核心选用平台的优势是标准+安全+一体化。以下为演讲实录：

富国基金信息部总经理 李强

非常感谢有这个机会跟大家做一个交流，这里我简单介绍一下富国基金，富国基金是从1999年开始成立的，整个注册资本是1.8亿，去年公募基金长期资产排名是第5名。到今年三月底一季度末我们长期资产达到第4。我们公司曾经创造过一些第一，比如发行第一只股票型基金、第一只债权型基金、第一只货币型基金，从我们自己本身来讲，我们在基金行业还是具备一定的优势，特别是在整个投资领域。但从2013年6月份开始，互联网金融开始兴起，我们就在焦虑中不停寻找答案，公司如何发展互联网电商，但答案没有找到。首先这是一个项目，大家一定要去参与，做移动信息化也是一样，答案是做的当中寻找，然后在行动中，在跑动中调整我们的姿态，大家可能是以行动来进行实践这样的移动信息化。

在讲移动化之前，我先说一个现象，五年之前，在会场上开会的时候，参会人员都是抬头认真听演讲，但现在开会都是低头的。当然低头有两个原因，一个是演讲不精彩，第二个就是移动信息比较多，移动信息比演讲更精彩。移动化确实是一个趋势，移动化已经深入到我们每个人的生活，对基金行业来讲，为什么做移动化。第一点，我们是被逼的，不是主动的。第二点，就是跨境竞争的事情。

举个例子，余额宝是2013年6月份正式推出的，当时为什么做余额宝?当时他们支付宝在想怎么把支付宝的流量做大，怎么做呢?其中一个团队就想到了余额宝，因为基金从专业者的角度来讲有很多的类型，比如说股票和债券、货币、QDII等等。基金品种多也比较复杂，他们在想能不能找一个能赚钱的基金，不要让大家亏。大家记住货币基金也是可以亏的，但从我们国内来讲，还没有过亏本的货币基金。天弘增利宝货币基金(余额宝)，改变了整个基金行业的新业态。截至2014年年末，余额宝规模5789亿元，稳居国内最大单只基金，真正震撼了我们基金行业，这也是体现了“互联网+”的概念。“+”什么呢?我们现在加了金融，其实大家提到的特斯拉，就是“互联网+”加了汽车的体现。

余额宝能做到如此规模，这个其实是我们当时没想到的，后来各互联网公司，基金公司开始纷纷抢滩做相同事情， 2013年下半年，百度、腾讯等等纷纷开始启动，这就体现了第一点，就是供求关系倒逼了。我们也在想，这个东西这么大的流量，亏了也得做，这个时候就讲到一个问题了，流量为王。

为什么要移动化，第一移动是连接我们和客户的最好手段。我们做过一个统计，现在通过APP开户和购买基金的存量，占了我们整个电商渠道(含第三方销售平台)的50%,这大大拓展了我们的用户和销量。还有一个是我们自身移动起来，每个行业怎么做“互联网+”，怎么做互联网创新和移动创新，一定要按照行业特性和企业内部特性进行创新。

“基金”实质上是信息产品。第一个是信息创造，基金公司的一只基金产品大致要涉及这么几个部门，第一产品部，我怎么样把这个产品结构做出来。第二个是我们的投研部门，就是研究人员，如何选股。研究员不只是简单的看报表，而是实地去考察，去跟上市公司董事会沟通。第三个是我们基金经理，第四个是交易部，最后还有我们的销售部门。如何做好这个基金产品，我们认为还有三个方面可以增强，一是社会化的协同，行业分析信息的共享。第二个是信息流转，我们要把产品的信息快速的推广，告诉我们的客户，告诉我们的销售渠道。第三个就是产品购买，交易需要便利。

如何移动化，初期考虑：从点入手先尝试。我们企业是真正的使用者，在我们实施移动信息化的时候，相信很多负责IT的同学都一样， 首先要进行一些评估。哪些功能和数据要移动化?移动开发技术要选原生的?终端选择iOS、Android、Winphone、Pad?金融行业最要考虑的就是安全，安全怎么做?开发选择外包、自主还是联合模式?

先尝试做。但先做的时候要有一些原则，我们可以先定一些大原则，大原则定好以后，我们再去调整，例如我们现在定的是联合开发，终端选择iOS、Android, App开发选择混合模式。这些原则定好了以后，实施的时候肯定有很多的问题。试水中才会找到痛点 , APP架构当时我们选的可能不对，发现有很多问题。要优化，APP要重建，发现我的供应商、承包商资源又不够。很多设备机器，安卓从2.2、2.3、2.4那么多机器。我们有一款APP做投资分析的，这些信息非常关键，我们怎么去把它保密。

经过下半年试错以后，我们得到了两点，第一个就是要平台化。第二个，要培养一批自己的人才，这批人通过实际开发逐步懂得了互联网，懂得移动平台如何建设。

如何快速提升整个公司竞争力和快速发展，平台化是唯一选择，平台化解决了两个问题，第一个解决的是统一我们公司内部开发技能，达到开发资源共享。第二个是通过平台标准化，可以引进多家供应商进行制衡，这是我们作为应用方必须要解决的问题。什么事情不能绑在一家供应商之上，既使这家供应商现在特别好，但这个并不持续。

在选择平台模式的时候，我们觉得有几个方面是关键，第一是开发支撑能力，我们去选择平台，要评估平台是否有好的开发工具，流程和规范。第二个是平台的整合能力，是否支持统一身份认证，多通信协议支持，能否快速对接核心业务系统。第三个就是移动安全的支持能力。第四个就是系统管理，这个管理包括两部分内容，一是整个对系统本身的管理，二是产品运营的管理，一个产品要把它做好，就算是一个烂的产品，通过好的运营也能够卖出去，这就是运营的能力，运营怎么做，他要有数据，这个就需要我们平台要提供。

我们简单回顾一下，标准、安全、整合、运营。我觉得是选平台的优势。

另外我想跟大家再分享一点，这点跟移动平台没有特别关系的，主要是谈下技术和业务结合的创新，我们做了几个较特殊的APP，一个是卖方分析师，一个是研究精选基金APP，这两个我们认为是一种创新，卖方分析师是什么概念呢?我们以前的投资分析可能要请很多券商，请很多外部的分析师到我们的现场，我们叫路演，但这个时间和成本均很高的，我们通过卖方分析师平台，吸引外部分析人员，实时互动，及时沟通， 反馈，绩效评估。第二个，我们成立了一只研究精选精选基金，通过研究精选APP,充分发挥每个研究员的智慧，让每一位研究人员都能享受这只基金的红利，加强大家的参与感。对我们来讲，得到两个成果，第一是这支基金做的不错，第二个我们培养了一批基金经理的后备人才，因为现在公司产品越来越多很多，我们通过这种模式把基金经理后备梯队建设起来了 , 这个我觉得也是一种移动化跟企业内部创新的体验。

最后谢谢大家!

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