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币安荣膺“2020年度区块链企业” 揭秘被低估的比特币全球第一大券商

王永菲

2021年一季度,比特币价格经历了前所未有的暴涨,从开年不足20000美元/枚一路上涨最高突破60000美元/枚,在比特币的带动下,各种数字货币不同程度地上涨。在火热行情的推动下,不少投资者涌入数字货币投资市场。

据Coinmarketcap数据显示,比特币市值目前为1.07万亿美元,达到黄金市值的11%。而诸如马斯克、但斌等知名机构人士认可并积极投资比特币,更进一步带动了大量资金进入市场,仅特斯拉就给比特币券商带来了15亿美元的资金。

在比特币走牛的背景下,Coinbase(一家美国的合规交易所)的上市也被业内外广泛关注,其估值也在不断上涨,从年初的600亿美元估值到目前超过1000亿。一家加密交易所能达到如此庞大的估值,让传统金融行业不得不正视加密行业的蓬勃发展。而拥有更多用户体量的币安的估值也成为行业不得不关注的话题。

另一方面,币安除了交易平台业务,Binance Smart Chain(BSC)公链业务也已经成为行业绝对的头部力量;头部公链ETH是市值仅次于比特币的第二大数字货币,不过ETH目前遇到的发展瓶颈:网络拥堵和GAS费高昂难以解决,BSC有的放矢的解决了上述问题。

可以看出,币安几乎等于更大体量的Coinbase加ETH公链,所以目前即使币安券商股(平台币)BNB暴涨六倍,但其仍然是被低估的。而且币安CEO赵长鹏多次表示在短期内不会上市,其全部价值将赋能到BNB上。

在华夏时报金融研究院联合第三方金融研究院对币安进行上述评估后,2021年3月27日,在华夏时报社主办的主题为“金融业 2021:双循环下的变革与信心”的华夏机构投资者年会上暨第十四届金蝉奖颁奖盛典中,币安荣膺“2020年度区块链企业”,以此总结鼓励“全球第一大比特币券商”过去一年的发展贡献。

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64亿美元净利润

华夏时报金融研究院研究员了解到,币安诞生于2017年7月,是当下全球第一大数字资产交易所。在数字货币世界中承担的角色和地位,类似中信证券、上交所,也是购买比特币时最主要的开户券商。

截至目前,币安交易所的代币(类似券商股)BNB市值已成为仅次于比特币、以太坊的第三大全球数字货币,市值超过426亿美元。币安创始人赵长鹏在2020年12月曾预计,2020年全度的净利润预计达到10亿美元(64亿人民币)。中金公司2020年实现净利润68.28亿元——75.52亿元,如今币安凭借64亿元的净利润已可与老牌投行中金匹敌。目前数字货币行情火热,币安2021年业绩有望再度爆发。

币安这家全球最大的比特币券商在2020年度的机构开户数量猛增46%。据统计,2020年末至今的比特币牛市,币安的交易量不断刷新历史记录,24小时交易量已经超越A股。

比特币券商的盈利模式与国内股票行业的证券公司大致相同,投资者在比特币券商开户购买比特币,通常的收费率是,现货的交易费率为0.1%,如果投资者想要模仿证券公司的融资融券,也可以在比特币券商那里加杠杆借贷,借贷的费率为 0.01%——0.3%/天;也可以在比特币券商那里做期货交易,期货交易的费率一般为0.02%-0.04%。

币安创始人赵长鹏此前曾透露,币安公司的实际员工人数约为600人,考虑到2020年度净利润预计达到10亿美元(64亿人民币),人均净利润贡献达到1000万元。这个数据大幅超越A股一线券商龙头的水平。

据悉,由于90%的币安员工自2018年开始,选择以发放币安币领取部分工资与奖金。2020年低币安币均价为40美元左右,而截止2021年3月29日,币安币的实时报价为275.75美元。按照币安普通员工的平均月薪4万元,不考虑年终奖金,一年收入为48万。按照这个数据,2020年即便每位员工每月有2万元的BNB,一年可以拿到24万元BNB,2021年后2个月暴涨7倍后为168万元。

一直致力于全球合规的币安聘请了前美国参议员马克斯·鲍克斯(Max Baucus)与作为政府关系顾问。目前币安已经具备了覆盖全球的强合规团队,拥有顶配的资源,数据显示,币安是目前全球交易平台中,获得合规许可最多的平台,足以见其强大的实力。

成长加速背后的问题

成立三年半的币安能短期迅速发展为全球最大的比特币券商,实属难得。但是在迅猛发展的背后,烦恼也随之而来。在巨大的流量下,高频发生宕机、临时维护和交易故障等问题也带来品牌受损、收入减少、赔偿等问题。另外,迅速的扩张也带来了客服人员不足,导致服务不够及时。

据了解,大部分的卡顿原因是价格波动带来的流量冲击,币安跟传统券商不太一样,传统交易中心只服务几百名经纪商,而这些经纪商直接为零售用户服务,纳斯达克、纽交所这些平台交易量虽然大,但是他们只需要服务少量的券商,本身他们系统承压是可控的,而加密行业是所有的用户都在平台撮合,和电商相比,交易平台一秒的延迟都可能带来价格的紊乱,完全是不同的逻辑,币安在走一条没有人走过的路。

虽然近几天比特币经历了一些回调,但是种种迹象表明,越来越多的主流机构都在配置比特币等加密资产,人们通过比特币进入加密资产世界,最终也会探索加密资产领域的其他资产,比如仅次于以太坊的币安币(BNB)。

随着币安规模的不断扩大和技术不断进步,全球法币支付渠道愈来愈完善,更多用户得以进入加密资产领域。目前已在180多个国家支持用户通过Buy Crypto使用信用卡购买加密资产,包括美元、欧元、英镑、澳元、尼日利亚奈拉、巴西雷亚尔等币种。越来越多传统机构与投资者使用币安的银行渠道,以便将加密资产配置到更多投资组合。

另一方面,币安旗下的慈善机构币安慈善基金(BCF),旨在推动加密资产普及化。在2020年四季度,币安慈善NFT for Good平台在币安智能链(BSC)上线,让人人都能将自己的艺术与创意转化成聚焦社会与人道主义议题的全球性行动。此外币安慈善还向中国乡村性教育推动组织麦田公益的志愿者发放了NFT。截至第四季度,币安慈善“加密资产助力巴黎圣母院重建”计划已从77位捐款者募集到约6万美元,款项已捐给法国“巴黎圣母院之友”组织,用于教堂内大型油画的修复。

币安CEO赵长鹏表示,比特币的未来是值得期许和憧憬的。未来会有更多的金融机构以及传统企业入场,使数字货币领域获得更强的共识。疫情持续影响着全球政府法币的放水,这也恰好让更多人了解到加密资产,从而加速整个市场的发展。而在行业不断发展的背景下,币安也势必会得到更大的发展空间。

(作者为华夏时报金融研究院研究员)

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