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中信证券构建金融服务云 破除信息化部署四大矛盾

中信证券在互联网+的浪潮中正在经历着“平台+服务”的新型商业模式转型,在技术的支撑上构建起IaaS、PaaS、SaaS三层架构金融服务云,并配合大数据平台,服务自身业务的同时,为客户和合作伙伴带来一站式的服务。

构建“平台+服务”新型商业模式

中信证券于1995年在北京成立,2012年以前中信证券的IT架构与传统证券公司的信息化架构类似,基本以各个业务为而核心构建,而在之后的部署过程中其也发现了这种垂直化部署存在四大矛盾。

第一、有限的IT资源和无限的业务需求的矛盾
第二、局部的业务系统和整体的IT策略的矛盾
第三、业务短期价值和公司长期战略发展的矛盾
第四、IT要从被动服务变为主动布局的矛盾

中信证券在构建未来信息化战略时需要解决这四大矛盾,在这个过程中,中信证券借鉴了三类企业的经验,分别是国内银行机构,境外先进投行和互联网企业。

中信证券信息技术中心执行总经理张波道出了原因,前两条路都以借鉴经验为主,但最终选择了第三条路。银行是金融信息化的先驱,但银行和证券行业业务的差异性较大,而且IT投入和IT服务厂商都非常丰富,所以不能照搬。境外投行所处发展阶段和信息化建设和我们也有很大不同,所以只能以经验借鉴为主。

互联网企业代表着先进信息技术的应用,尤其在应对市场变化时,可以快速灵活响应,这一特点同证券行业非常一致,所以中信证券认为,第三条路或许是中信证券未来信息化的一条可行之路。

因此,2012年初,中信证券构建了整个IT架构的目标,通过“平台+服务”的方式构建未来整体信息化。

“平台+服务”新型商业模式的变化也带来了四大变革,第一,业务组件化,原有业务都是独立的应用,让他们更加开放和服务化;第二,垂直业务应用转为基于平台构建;第三,通过平台提供公司核心业务服务;第四,建立金融服务云,把IT服务转变成为外向型服务,对内业务部以及对外客户提供服务。

中信证券金融服务云平台的建立

商业模式的变革也离不开技术的支撑,中信证券陆续构建了IaaS、PaaS、SaaS三层架构的云平台。2012年经过一年基本完成IaaS的构建;2014年6月开始规划PaaS,9月构建了初步框架,主要提供研发、运行支持、数据等服务;2014年下半年基于以上两层构建了SaaS,并构建了私募、投研、托管、众筹、社交化五朵云。

三层架构被称为“中信证券金融服务云平台”,同时也解决了先前的四大矛盾。将开发模式从自给自足转变为社会化生产的模式,不仅中信证券本身的IT开发,还有厂商针对业务需求的开发,甚至客户也可以在平台上定制开发自己的应用。

IaaS层主要通过资源整合和虚拟化提供自动化部署,以及异构资源的管理。中信证券认为IaaS底层技术的研发没有必要自己做,采用商业化套件实现IaaS层的能力,系统成熟度更高,交付更快。目前IaaS在开发、测试和生产等各个环节都带来了效率的显著提升。

PaaS层包括Pivotal Cloud Foundry和虚拟桌面两种服务,Pivotal Cloud Foundry提供了Java运行环境,以及MYSQL数据库、Redis等服务,虚拟桌面提供给像私募、高净值客户,供他们在证券算法策略交易上做一些开发。中信证券选择基于完全开源的Cloud Foundry构建的商业版软件Pivotal Cloud Foundry,是因为其看到了Cloud Foundry活跃的开源社区资源,以及未来发展前景,同时Pivotal Cloud Foundry还额外提供了很多构建企业级平台需要具备的功能。第一批上线时有16个应用进行了迁移,新开发应用已经直接基于平台搭建,未来还会把一些传统应用逐渐打包迁移。

中信证券信息技术中心副总裁宋翔举了一个例子:中信证券有很多同互联网企业合作的金融产品,在互联网高并发业务的情况下,Pivotal Cloud Foundry可以实现对应用的弹性支撑。

SaaS层,中信证券把业务分成客户、产品、交易、运营、金融信息和公共基础设施服务,并变成OpenAPI SOA化,在其上构建更多应用。

SaaS层建设的私募、投研、托管、众筹、社交化五朵云在今年5月陆续上线,现在还有一些在内部孵化过程中。私募hotel是其中一个市场反馈较好的应用,中信证券希望把私募基金的服务云化,给私募客户一站式的服务,实现发产品、管产品、卖产品,以及增值服务,私募客户已经可以开始申请入驻。

云计算的三层都是对内外部开放提供服务,对客户按使用量计费。中信证券转变成通过互联网提供服务,从过去单一的金融产品和交易,甚至提供IT和咨询服务,让服务更加综合化,服务群体也从证券客户转变成互联网客户。

安全是金融机构的必修课。在构建云计算三层的过程中,中信证券并没有把原有安全体系推翻,而是在一定程度上改造原有网络和安全体系,适应云计算相关技术,所以投入和风险都在可控范围之内。

统一大数据平台体现数据价值

金融产品研发能力代表了其在行业内的竞争力,在研发上,中信证券自主开发了金融服务开放平台(CFOP)实现研发体系的全面提升。CFOP平台可以把底层资源和应用进行衔接,让开发人员在了解业务部门需求后,通过平台内提供的服务能力构建流程,快速开发应用。

在研发之后,金融行业不得不提大数据应用。证券行业的大数据应用分为四个层次,第一,利用数据进行风险管理和客户分析;第二,统一的数据采集和交换;第三,数据集中存储;第四,大数据平台建设。

中信证券已经进入第四个层次的建设,通过全面的海量的数据采集,统一大数据平台的建设,推进数据管理问题的解决。2014年投入了将近30人的队伍,目前已经具备了对结构化数据、非结构化数据和实时数据的分析处理能力和海量存储的能力,同时也基于大数据平台开发一些数据应用,像反洗钱等。

“中信证券的结构化数据采用Pivotal Greenplum数据库平台将各个系统数据集中分析,提高计算分析能力。”中信证券信息技术中心高级副总裁任宏伟指出,Pivotal Greenplum把数据采集后按照数据模型九大主题进行汇总和运算,模型每1-2个月进行一次优化。

大数据平台也是基于金融服务云构建,大数据平台让响应速度从原来的分钟级变成现在的秒级。

中信证券建立了信息采集与管理委员会,由总经理负责,各业务线和子公司负责人参加,并在各业务部门设立了数据管理负责人,初步建成了数据管控的组织体系。在公司层面推广数据统一管控,基于数据决策、利用信息创造价值的观念。推动建设数据治理体系,制定数据标准,目前已经面向100多套系统的数据进行标准化。

 

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